Злоумышленники используют социально-экономическую ситуацию в стране в своих целях, считает Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности Научно-исследовательского финансового института (НИФИ) Минфина России. Сегодня мошенники применяют схемы открытия счетов в зарубежных банках и курсы по повышению доходов.
“Злоумышленники придумывают все новые и новые схемы совершения мошенничества, и сложная социально-экономическая ситуация – благодатное время для них”, – отметил Дайнеко.
По словам Дайнеко, мошеннические схемы по открытию счетов в “надежных зарубежных банках” не новы, изменились лишь причины, по которым потенциальные жертвы “открывают счета”: раньше это были большие доходы (лже-брокеры с инвестиционными счетами), теперь это – сокрытие доходов и сбережений в “далеких иностранных валютах”.
“Мошенники <… >создают сайт “банка” (иногда несколько), создающий впечатление полной анонимности и надежности, с телефонной линией, по которой “клиенты” получают оперативные ответы на свои вопросы. Они предлагают услуги по дистанционному открытию счетов и гарантируют, что их не контролируют Центральный банк, ФТАИ и другие регулирующие органы”, – уточняет Дайнеко.
Для того чтобы открыть “счет”, от потенциальной жертвы может потребоваться много информации, деньги на счет будут переводиться через посредника, а переведенные клиентом деньги могут даже оказаться на личном счете в подставном банке. Если что-то пойдет не так, мошенники предложат подождать еще немного из-за сложностей с переводом денег в связи с санкциями, добавила эксперт.
Дайнеко подчеркнула, что открытие таких счетов приводит к гарантированной краже персональных данных, в том числе банковских, в лучшем случае, и краже средств в худшем.
“Высокотехнологичное мошенничество имеет сложный алгоритм доказательства совершения противоправных действий. Кроме того, зачастую все мошеннические посредники находятся вне юрисдикции правоохранительных органов”, – отметил эксперт.
“Известный хакер” создает канал в Telegram, где сначала публикует успешные схемы заработка, отчеты о баснословных доходах и советы, а после привлечения подписчиков рекламирует “обучающий курс”, где количество мест “ограничено”, поэтому, конечно, нужно поторопиться и записаться”, – говорит эксперт.
Однако после оплаты люди либо получают бесполезную общедоступную информацию, либо теряют деньги, потому что курс так и не проводится.
“Помните, что “секретный” способ зарабатывать деньги – не продается. Зачем вам рассказывать об этом людям, если вы можете заработать столько денег? Более того, если деятельность незаконна, вы потеряете не только деньги, но и свободу”, – отметила Дайнеко.
Кроме того, по словам эксперта, риск попасть в число таких мошенников сейчас очень высок.
“Мы сами часто оставляем информацию о себе в открытом доступе: о своем имущественном положении, семье, досуге, доходах, заполняя анкеты в магазинах и торговых точках и т.д.”, – уточняет эксперт.
