Госдума приняла во втором чтении законопроект, запрещающий российским банкам предоставлять информацию о клиентах и операциях компетентным органам иностранных государств.
Документ, автором которого является правительство РФ, вносит изменения в закон “О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия США и иных иностранных государств” (закон об контрсанкциях).
Он направлен на минимизацию риска, возникающего при принятии поправок в национальные законодательные акты недружественными странами для получения конфиденциальной информации, составляющей банковскую тайну, от иностранных банков под угрозой карательных санкций.
Проект документа запретит кредитным организациям направлять в компетентные органы иностранных государств запрашиваемую ими информацию о своих клиентах и их операциях, за исключением случаев, предусмотренных российскими нормативно-правовыми актами. Согласно нормам, принятым во втором чтении, запрет будет распространяться также на представителей клиентов, бенефициаров и бенефициарных владельцев.
Кроме того, предусматривается, что российские кредитные организации, получающие запросы от иностранных органов, будут незамедлительно уведомлять Росфинмониторинг и российские банки о факте получения таких запросов.
По словам заместителя министра финансов РФ Алексея Моисеева, обмен информацией будет продолжен в рамках совместных действий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также в контексте борьбы с банковским мошенничеством.
Принятые во втором чтении поправки предусматривают, что кредитные организации при получении запроса о предоставлении такой информации от компетентного иностранного органа (включая судебные органы) обязаны в течение трех рабочих дней со дня получения такого запроса уведомить об этом Центральный банк России, а Центральный банк направляет эту информацию в Росфиннадзор. Банк может уведомить Центральный банк о получении такого запроса через личный кабинет на сайте надзорного органа.
Если банк нарушает требования законодательства, к нему применяются меры, предусмотренные Законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”. Должностные лица кредитных организаций, нарушившие установленные требования, будут наказаны мерами, предусмотренными Федеральным законом.
