Иногда при переводе денег на банковскую карту возникает вопрос, нужно ли писать что-то в примечании. Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности Минфина России, рассказала агентству “Премьер”, что делать в таких случаях.
Она подчеркнула, что в законодательстве нет четких требований в части указания назначения платежа. Однако банки обязаны проверить законность перевода и при необходимости заблокировать карту клиента.
По словам Дайнеко, сумма перевода, а также текст примечания анализируются автоматически. Система может блокировать счета в случае “подозрений в мошенничестве, отмывании денег/отмывании денег, финансировании экстремизма/терроризма и других незаконных действиях”, а также из-за “регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятия наличных” или “нетипичных всплесков переводов третьим лицам”.
Эксперт отметил, что добросовестные держатели карт также могут столкнуться с блокировкой и последующими объяснениями с банком. Чтобы избежать этого, владельцам счетов следует использовать нейтральные слова и фразы в своих пояснениях к переводу и не отправлять деньги незнакомым людям.
Дайнеко добавила, что существует “миф” о взыскании 13% НДФЛ, если к переводу нет примечания. Эксперт напомнила, что “поступления, подлежащие налогообложению, перечислены в Налоговом кодексе, а переводов на карты в этом списке нет”.
